Bonjour 👋

1/ Quelles sont les obligations fiscales concernant les crypto-actifs ?

💡 Voici notre article dédié à ce sujet.

Lors de la campagne de déclaration de revenus en France, il y a deux obligations liées à la déclaration des cryptomonnaies que vous possédez.

Dans le cas de cessions d'actifs numériques contre des devises monétaires d'état (comme l'Euro, ou le Dollar) ou l'achat de bien ou service en cryptomonnaies, il faut calculer et déclarer les plus ou moins-values réalisées. Il convient de déclarer tous les comptes ouverts, utilisés ou clos durant l’année 2022. Ainsi, un compte ouvert après le premier janvier 2023 est exclu du champ d’application de la loi, pour la campagne de déclaration de revenus de 2022. Il devra cependant être déclaré en 2023.

Voici davantage de précision sur la fiscalité des cryptomonnaies pour les particuliers en France

Pour plus d'information, nous vous recommandons la lecture de notre livre blanc.

2/ Avez-vous besoin de l'intégralité de mes transactions ?

💡 Voici notre article dédié à ce sujet.

Nous avons besoin de l'intégralité de vos transactions depuis la toute première transaction réalisée sur vos comptes pour calculer vos plus-values imposables.
Par exemple, si vous avez acheté 1 Bitcoin en 2017 et revendu en 2020, nous avons besoin de connaître le prix d'achat en 2017 pour calculer votre plus-value imposable.

Les transactions qui ne concernent que de l'euro ne sont pas nécessaires à votre calcul de plus-values imposables. Seules les transactions EUR<>crypto, crypto↔crypto et crypto↔EUR le sont.

3/ Quels sont les documents produits pas Waltio ?

💡 Voici notre article dédié à ce sujet.

Nous préparons 4 documents :

  • Certificat fiscal permettant de reporter correctement les gains imposables - C'est une lettre juridique qui atteste les travaux de calcul effectués. Il indique la plus ou moins-value globale et informe à quel endroit reporter ce montant dans la déclaration fiscale 2042-C (réalisé automatiquement lors d'une déclaration numérique).

  • Fiche de stock - Ce document permet de suivre le stock et sa valeur dans le temps. En cas d'erreur dans le compte, il permet de facilement l'identifier.

  • Grand livre - Ce document n'est pas à joindre lors de la déclaration de plus-values. Toutefois, en cas de contrôle fiscal, il est à transmettre à l'administration fiscale. Il permet de justifier les calculs réalisés.

Nous délivrons également des informations au sujet du formulaire 3916-BIS pour vous aider à déclarer vos comptes à l'étranger.



4/ Comment ajouter mes comptes à Waltio ?

Pour obtenir votre analyse ainsi que vos documents fiscaux, il vous faut procéder en deux étapes :

  • Premièrement, synchronisez vos comptes via API ou téléchargez l'historique de vos transactions sur l'exchange concerné (vous pouvez retrouver un tutoriel pour télécharger ceux-ci dans l'onglet FAQ de notre site).

  • Ensuite, une fois ceux-ci en votre possession, il vous suffit de les téléverser sur votre compte Waltio et de choisir l'exchange correspondant à vos fichiers.

5/ Comment faire lorsque j'utilise une plateforme qui n'est pas supportée par Waltio ?

💡 Voici notre article dédié à ce sujet.

Notre outil lit principalement des fichiers au format .csv. Pensez à consulter l'article ci-dessus, car nous recherchons des utilisateurs complices pour intégrer certaines plateformes.


Si nous ne supportons pas la plateforme que vous utilisez, nous ne pouvons que vous recommander d'utiliser notre outil :

- En ajoutant des transactions manuellement : cela se passe à l'étape 2. Mes Transactions (en haut de votre écran). Il vous faut cliquer sur "créer une nouvelle transaction" (sur la partie droite de votre écran). Puis, il convient de choisir le type de transaction et renseigner les informations. Une fois la transaction bien renseignée (prix et crypto d'envoi et de réception sélectionnés). Enfin, cliquez sur "retour à la liste de mes transactions."

- En renseignant votre adresse publique (clé publique), nous pouvons récupérer vos transactions.

- En utilisant un format de fichier type Waltio

6/ Comment qualifier une activité crypto d'habituelle ou d'occasionnelle ?

💡 Voici notre article dédié à ce sujet.

Pour qualifier une activité trading d'occasionnelle ou d'habituelle, il convient de prendre en compte d'autres critères comme le montant des opérations, la part des revenus du foyer fiscal issus de l'activité de trading d'actifs numériques et les moyens mis en place (l'utilisation de produits dérivés, les investissements supplémentaires...).

La très grande majorité des propriétaires de cryptomonnaies ont une activité qualifiée d'occasionnelle, imposable donc au régime associé au prélèvement forfaitaire unique (PFU- Flat-tax).

Qualifier votre activité et donc, vous recommander plus l'une que l'autre est une prestation de conseil fiscal. Or, cette profession est réglementée et les avocats fiscalistes ont l'exclusivité de fournir cette prestation.


Le régime fiscal s'appliquant à un particulier ou à une société est en effet différent, le montant d'imposition diffère selon le statut.


Si la part des revenus issus de votre activité de trading d'actifs numériques au sein des revenus de votre foyer fiscal est significative, alors, il est recommandé de déclarer cette activité à titre professionnelle auprès de l'administration fiscale.

Nous ne pouvons vous donner davantage de détails vis-à-vis de ces activités dans la mesure où cela pourrait être assimilé à du conseil fiscal, ce qui n'est pas la nature de notre activité. La profession de conseiller fiscal étant réglementée et réservée aux avocats fiscalistes ayant l'exclusivité de l'activité, pour répondre à vos interrogations, nous pouvons vous recommander notre avocat fiscaliste.

7/ À quoi correspondent les avertissements ?

💡 Voici notre article dédié à ce sujet.

Nos avertissements ont pour but d'attirer votre attention concernant des transactions imposables, le but étant de confirmer que celles-ci le sont bien et que votre calcul du montant imposable soit correct.

Vous pouvez revoir vos transactions une par une et les catégoriser en paiement (transaction imposable) ou bien en hack, pertes, dons, transfert entre comptes (transaction non imposable).

Si vous avez beaucoup d'avertissements, avez-vous bien rassemblé les informations de tous vos comptes (exchange, wallets) sur Waltio ?

Nous vous recommandons de revoir vos transactions une par une et de les catégoriser (ou labelliser) afin de d'avoir le bon enregistrement comptable.

Pour réduire considérablement votre nombre d'avertissements, nous vous proposons une aide en 4 étapes :

1- Vérifier que vous avez bien déposé vos historiques de transactions, dépôts et retraits pour chaque plateforme d'échange ou wallet que vous avez utilisé

2- Indiquer si vous avez réalisé des paiements en crypto-monnaies lors de l'analyse

3- Labelliser l'ensemble de vos dépôts signalés concerné par un avertissement

4- Labelliser l'ensemble de vos retraits concernés par un avertissement

8/ Waltio me permet-il d'avoir une estimation de l'année 2022 ?

Oui. Il est désormais possible d'analyser vos transactions de l'année 2022. Il conviendra à la page "Mon analyse" de cliquer sur "Passer à 2022".

Si vous venez de créer votre compte, vous serez automatiquement assigné à une formule pour 2022.

9/ Je n'ai jamais rien déclaré, que dois-je faire ?

La profession de conseiller fiscal étant réglementée et réservée aux avocats fiscalistes ayant l'exclusivité de l'activité, pour répondre à vos interrogations, nous pouvons vous recommander notre avocat fiscaliste.

Notre outil supporte les déclarations fiscales des crypto-actifs des années 2019, 2020, 2021 et 2022 mais pas antérieures à 2018. Le régime fiscal a bien changé depuis.

Néanmoins, notre avocat fiscaliste spécialisé sur les actifs numériques (Alexandre Lourimi - contact@orwl.fr) peut vous accompagner sur ce sujet.

Nous tenons quand même à préciser qu'il est probable que l’administration fiscale française soit moins regardante sur les “petits portefeuilles” avant 2019, car il n’y avait de régime fiscal spécifique pour les actif numériques, surtout s'il y a une volonté du contribuable d’être en conformité avec la législation fiscale française à partir de 2019.

10/ Proposez-vous des accompagnements personnalisés ?

Nous avons une offre personnalisée qui permet de gérer les situations particulières. Si cela vous intéresse, merci de nous contacter à l'adresse hello@waltio.co en nous précisant votre situation, nous pourrons ainsi répondre à vos questions et vous présenter le produit.

Si vous avez d'autres questions, n'hésitez pas à nous contacter via le Chatbot juste en bas à droite de votre écran ! 💬

L'équipe Waltio

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